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Kreditprozesse automatisieren und optimieren

Risikominimierung mit automatisierten Kreditprozessen
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Schaffen Sie dank umfassender Kundenanalysen maßgeschneiderte Lösungen

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Steigern Sie die Rentabilität, indem Sie mehr Neukunden aufnehmen

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Behalten Sie die Kontrolle, indem Sie Risiken basierend auf gesicherten weltweiten Informationen eingehen

Anforderungen des Kreditmarktes

Ein vergrößerter Kreditmarkt bringt mehr Anforderungen mit sich

Je mehr sich der Kreditmarkt ausweitet, desto wichtiger wird das Kreditangebot Ihres Unternehmens für Ihr Gesch?ft. Um die Rentabilit?t zu halten und abzusichern, müssen Unternehmen ihren Prozess und ihr Angebot optimieren. Mit Ausweitung des Marktes werden immer h?here Anforderungen an den Kreditprozess gestellt, wobei mehr Wert auf Rückverfolgbarkeit, Transparenz und Compliance gelegt wird. Gleiches gilt für die Kenntnisse und F?higkeiten, die erforderlich sind, um die Rechtsvorschriften im Hinblick auf Kreditinformationen und Verbraucherdaten einzuhalten. Vor dem Hintergrund dieser Ver?nderungen besteht ein Bedarf an Kreditprozessen, die das Risiko optimieren und das Gesch?ft f?rdern, gleichzeitig aber auch den immer strikteren Anforderungen und strengen Rechtsvorschriften genügen.

Parallel zu diesen Ver?nderungen werden auch die Kunden anspruchsvoller. Kunden haben beim Kauf von Produkten und Dienstleistungen mehr Optionen und umfassende Informationen zur Verfügung, was eine gewisse Erwartungshaltung in Bezug auf bessere L?sungen mit sich bringt. In dem Bemühen, die Bedürfnisse der Kunden nach schnellerem Service zu erfüllen, kann ein effektiver Kreditprozess entscheidend sein.

Die automatisierten und optimierten Kreditprozesse von Bisnode erm?glichen es Ihnen, Ihr Risikomanagement zu optimieren sowie die Risikominimierung zu automatisieren und Compliance sicherzustellen, w?hrend Sie gleichzeitig einen schnellen und kundenorientierten Prozess anbieten. Mit der Beratung durch die erfahrenen Bisnode Analysten k?nnen Sie sicher sein, dass Ihr Kreditprozess im Hinblick auf die Marktbedingungen und Ihre Lage optimiert wird. Die l?nderspezifischen Angebote von Bisnode werden dank unserer Partnerschaft mit Dun & Bradstreet um eine internationale L?sung erg?nzt. über unseren Partner erhalten Sie Zugang zur weltweit gr??ten Unternehmensdatenbank und die M?glichkeit, Kreditprozess und Analyse unabh?ngig vom Standort Ihrer Kunden umzusetzen.

Potenzial von ma?geschneiderten Angeboten

Kenntnisse erweitern und neue Möglichkeiten erschließen

Erkennen Sie das Potenzial von maßgeschneiderten Angeboten

  • Gewinnen Sie mehr Kenntnisse über Ihre Kunden mit einem optimierten Kreditprozess basierend auf deren Bedürfnissen.
  • Optimieren Sie den Kreditprozess mithilfe der aufschlussreichen Bisnode Analysen sowie einer Kombination aus Ihren und unseren Daten.
  • Entwickeln Sie verbesserte Strategien für die Zukunft, indem Sie vor strategischen und taktischen ?nderungen eine Beratung durch Bisnode in Anspruch nehmen.
Unternehmenswert maximieren

Maximieren Sie den Wert Ihres Unternehmens

Erzielen Sie mit einem optimierten Kreditprozess bessere Ergebnisse

  • Kosten- und Risikominimierung durch weniger Zahlungsausf?lle und geringere Aufwendungen für den Kreditprozess.
  • Maximieren Sie Ihren Gewinn durch die M?glichkeit, mehr Kunden bei gleichem oder sogar geringerem Risiko Kredite zu gew?hren.
  • Schaffen Sie Rentabilit?t mit einer ma?geschneiderten und optimierten Kreditl?sung, die Ihr Gesch?ft f?rdert.
Verbesserte Kontroll- und Compliance-Ma?nahmen

Sorgen Sie für verbesserte Kontroll- und Compliance-Maßnahmen

Steigern Sie die Effizienz und verbessern Sie die Kundenzufriedenheit

  • Erh?hen Sie die Zuverl?ssigkeit Ihres Kreditmanagements mit einer L?sung, die weniger Spielraum für menschliche Fehler l?sst, indem Sie Prozesse zur Risikominimierung automatisieren.
  • Verringern Sie das Risiko eines schlechten Rufs durch verst?rkte überwachung und Einhaltung geltender Gesetze und Vorschriften.
  • F?rdern Sie Kundenbeziehungen dank effektiver Kreditentscheidungen, schneller Reaktion und verbessertem Service.

Die Bisnode L?sung für automatisierte und optimierte Kreditprozesse basiert auf den von unseren erfahrenen Beratern durchgeführten gründlichen Analysen. Wir sehen uns Ihren aktuellen Prozess an, ermitteln Verbesserungsm?glichkeiten, pr?sentieren m?gliche Ergebnisse, schlagen einen neuen Prozess vor und lenken den ?nderungsprozess w?hrend der Implementierung. Mit unserem umfassenden Expertenwissen k?nnen wir Ihnen verschiedene Arten von Analysen und Einblicken anbieten, die alle auf Ihre Bedürfnisse, Herausforderungen und Chancen zugeschnitten sind.

Dies k?nnen zum Beispiel folgende Analysen sein:

  • Feststellung Ihres Kreditprozesses in Bezug auf Kunden, einschlie?lich Fragen wie gute Kreditvergabepraktiken und Datenspeicherung
  • überprüfung Ihres Kreditprozesses in Bezug auf Anteilseigner, einschlie?lich der Fragen, wie Sie durch den Prozess die Gewinne maximieren oder wie Sie Entscheidungen vermeiden k?nnen, die sich negativ auf Ihr Image auswirken k?nnten.
  • Feststellung Ihres Kreditprozesses in Bezug auf Gesetze und Vorschriften.

Um den Kreditprozess für Ihr Unternehmen zu optimieren, führen die Bisnode Berater zun?chst eine Situationsanalyse Ihres aktuellen Prozesses durch. Die umfassende Analyse liefert sowohl Ihnen als auch uns ein klares Bild über Herausforderungen und etwaige Verbesserungspotenziale. Sie vermittelt auch eine gute Vorstellung davon, wie Ihre Kundenstruktur aussieht und sich verh?lt. Bei der Analyse kann Verschiedenes zu Tage treten, von einer veralteten Kreditrichtlinie bis hin zu Fragen der Compliance und Anpassung an neue Vorschriften.

Im Rahmen der Analyse untersuchen wir Folgendes:

  • Kundenstruktur – Verteilung zwischen Unternehmen und Verbrauchern.
  • Zusammensetzung des Kundenportfolios basierend auf verschiedenen Merkmalen wie Altersverteilung, Gr??e des Kunden (Billing), H?he der Inanspruchnahme gew?hrter Kredite oder geografische Verteilung, aufgeschlüsselt nach Produkt oder Gesch?ftsbereich (oder ?hnlichen Parametern).
  • Sektoren – Ermittlung von Sektoren, in denen Sie gut bzw. weniger gut abschneiden (für Firmenkunden)
  • Risikoverteilung basierend auf Rating- oder Scoring-Modellen.
  • Automatisierungsgrad – Einblick in die Effizienz Ihres Kreditmanagements.
  • Bewilligungsquote – Ermittlung Ihrer aktuellen Bewilligungsquoten.
  • Kriterien für die Ablehnung eines Kunden und Ermittlung der Risiken in dieser Gruppe.
  • Potenzial von Bewilligungsquoten – Prüfung der Frage, ob Sie Ihre Bewilligungsquote anheben k?nnen, ohne dabei Ihr Risiko zu erh?hen.
  • Kreditbetrug – Analyse Ihres Gef?hrdungsgrades.

Basierend auf dieser umfassenden Situationsanalyse konzipieren die Bisnode Berater einen Vorschlag und eine Visualisierung, die veranschaulicht, was eine Optimierung des Kreditprozesses für Ihr Gesch?ft bedeuten k?nnte. Wir ermitteln, welches Potenzial der Kreditprozess hat und wie Ihr Unternehmen und Gesch?ft durch die damit geschaffenen Voraussetzungen für eine optimierte Situation profitieren k?nnten.

In der Visualisierung betrachten wir Folgendes:

  • Wichtige Finanzkennzahlen – Auswirkungen eines ge?nderten und verbesserten Kreditprozesses basierend auf wichtigen Kennzahlen wie m?gliche Gewinnsteigerung, geringere Kosten, neue Kunden, Gewinnmarge, Umsatz etc..
  • T?glicher Betrieb – Auswirkung und Resultat eines optimierten Prozesses.
  • Compliance – wie der Kreditprozess gestaltet werden kann, damit er mit Gesetzen und Vorschriften im Einklang ist.
  • Image – Effekt und Potenzial eines verbesserten Managements.
  • Entwicklungspotenzial – Chancen und Konsequenzen in Form von weichen und harten Werten.

Um eine reibungslose Implementierung des neuen Kreditprozesses zu gew?hrleisten, unterstützen wir Sie beim ?nderungsmanagement, um sicherzustellen, dass der Prozess auf Ihre t?glichen Routinen abgestimmt und darin eingebunden wird. Aufgrund der unterschiedlichen Erfordernisse in den einzelnen Unternehmen bieten wir keine gebrauchsfertige Standardl?sung an, sondern erarbeiten eine ma?geschneiderte L?sung, die auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist.

Hier sind einige Beispiele dafür, wie wir Sie unterstützen k?nnen:

  • Erstellung oder Verbesserung einer Kreditrichtlinie.
  • Schulung Ihrer Mitarbeiter in Bezug auf die neue Richtlinie.
  • Implementierung der Richtlinie und Aufgliederung der Richtlinie in Entscheidungsgrundlagen in Form von Kreditleitlinien und in Kreditvorschriften.
  • Schaffung von Ma?nahmen zur laufenden überwachung des Kreditmanagementprozesses.

Bevor Sie Ihre Risikominimierung automatisieren, geben wir Ihnen die Gelegenheit, m?gliche Resultate zu testen. Damit erhalten Sie ein klares Bild darüber, wie sich ein neues Risikomodell im Vergleich zu Ihrem heutigen Modell auswirken würde. Sie haben auch die M?glichkeit, Ihr aktuelles Modell weiterhin auf einen bestimmten Teil Ihres Kundenzugangs anzuwenden, w?hrend Sie bei einem anderen Teil ein neues Modell testen. So k?nnen Sie Risikomodelle für den Einsatz in verschiedenen Produktangeboten optimieren und die Risikominimierung Schritt für Schritt automatisieren. Die L?sung stellt somit Ihre aktuelle Strategie in Frage und schafft M?glichkeiten, um eine neue auszuprobieren.

Wir haben Ihr Interesse geweckt?